“兩高一部”發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》

6月22日上午，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合召開新聞發(fā)布會，發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（下稱《意見二》），進(jìn)一步明確法律標(biāo)準(zhǔn)，依法嚴(yán)厲懲治、有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪。

據(jù)悉，最高法、最高檢、公安部曾在2016年12月聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（下稱《意見一》）。此次，《意見二》在《意見一》的基礎(chǔ)上，對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以及涉手機(jī)卡、信用卡犯罪等關(guān)聯(lián)犯罪，提出更加明確具體的適用法律依據(jù)。

《意見二》共十七條，針對司法實(shí)踐中存在的新的突出問題，如電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件及關(guān)聯(lián)犯罪案件的管轄，跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的取證，涉手機(jī)卡、信用卡即所謂“兩卡”犯罪案件的處理，辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的政策適用等問題進(jìn)行了規(guī)定。

《意見二》專門規(guī)定，在有證據(jù)證實(shí)行為人參加境外詐騙犯罪集團(tuán)或犯罪團(tuán)伙，在境外針對境內(nèi)居民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，詐騙數(shù)額雖難以查證，但一年內(nèi)出境赴詐騙窩點(diǎn)累計(jì)時間30日以上或多次出境赴詐騙窩點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪依法追究刑事責(zé)任。

《意見二》規(guī)定，行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪而提供收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結(jié)算幫助，數(shù)量達(dá)到5張（個）以上，或者提供收購、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡等通訊工具幫助，數(shù)量達(dá)到20張以上，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究刑事責(zé)任。這項(xiàng)規(guī)定解決了非法交易“兩卡”行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定問題。

《意見二》還在《意見一》規(guī)定加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪財(cái)產(chǎn)刑處罰力度的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步規(guī)定，辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件時，查扣在案的涉案賬戶內(nèi)資金，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先返還被害人，如不足以全額返還的，應(yīng)當(dāng)按照比例返還。確保盡最大力量挽回被害群眾的經(jīng)濟(jì)損失，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部
關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）

為進(jìn)一步依法嚴(yán)厲懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，對其上下游關(guān)聯(lián)犯罪實(shí)行全鏈條、全方位打擊，根據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》等法律和有關(guān)司法解釋的規(guī)定，針對司法實(shí)踐中出現(xiàn)的新的突出問題，結(jié)合工作實(shí)際，制定本意見。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪地，除《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》規(guī)定的犯罪行為發(fā)生地和結(jié)果發(fā)生地外，還包括：

（一）用于犯罪活動的手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的開立地、銷售地、轉(zhuǎn)移地、藏匿地；

（二）用于犯罪活動的信用卡的開立地、銷售地、轉(zhuǎn)移地、藏匿地、使用地以及資金交易對手資金交付和匯出地；

（三）用于犯罪活動的銀行賬戶、非銀行支付賬戶的開立地、銷售地、使用地以及資金交易對手資金交付和匯出地；

（四）用于犯罪活動的即時通訊信息、廣告推廣信息的發(fā)送地、接受地、到達(dá)地；

（五）用于犯罪活動的“貓池”（Modem Pool）、GOIP設(shè)備、多卡寶等硬件設(shè)備的銷售地、入網(wǎng)地、藏匿地；

（六）用于犯罪活動的互聯(lián)網(wǎng)賬號的銷售地、登錄地。

二、為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供作案工具、技術(shù)支持等幫助以及掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，由此形成多層級犯罪鏈條的，或者利用同一網(wǎng)站、通訊群組、資金賬戶、作案窩點(diǎn)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為多個犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施的犯罪存在關(guān)聯(lián)，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)可以在其職責(zé)范圍內(nèi)并案處理。

三、有證據(jù)證實(shí)行為人參加境外詐騙犯罪集團(tuán)或犯罪團(tuán)伙，在境外針對境內(nèi)居民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，詐騙數(shù)額難以查證，但一年內(nèi)出境赴境外詐騙犯罪窩點(diǎn)累計(jì)時間30日以上或多次出境赴境外詐騙犯罪窩點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪依法追究刑事責(zé)任。有證據(jù)證明其出境從事正當(dāng)活動的除外。

四、無正當(dāng)理由持有他人的單位結(jié)算卡的，屬于刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)規(guī)定的“非法持有他人信用卡”。

五、非法獲取、出售、提供具有信息發(fā)布、即時通訊、支付結(jié)算等功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、個人生物識別信息，符合刑法第二百五十三條之一規(guī)定的，以侵犯公民個人信息罪追究刑事責(zé)任。

對批量前述互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、個人生物識別信息的條數(shù)，根據(jù)查獲的數(shù)量直接認(rèn)定，但有證據(jù)證明信息不真實(shí)或者重復(fù)的除外。

六、在網(wǎng)上注冊辦理手機(jī)卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶時，為通過網(wǎng)上認(rèn)證，使用他人身份證件信息并替換他人身份證件相片，屬于偽造身份證件行為，符合刑法第二百八十條第三款規(guī)定的，以偽造身份證件罪追究刑事責(zé)任。

使用偽造、變造的身份證件或者盜用他人身份證件辦理手機(jī)卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶，符合刑法第二百八十條之一第一款規(guī)定的，以使用虛假身份證件、盜用身份證件罪追究刑事責(zé)任。

實(shí)施上述兩款行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。法律和司法解釋另有規(guī)定的除外。

七、為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪而實(shí)施下列行為，可以認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“幫助”行為：

（一）收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書的；

（二）收購、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的。

八、認(rèn)定刑法第二百八十七條之二規(guī)定的行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人收購、出售、出租前述第七條規(guī)定的信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書，或者他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等的次數(shù)、張數(shù)、個數(shù)，并結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、交易對象、與實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的行為人的關(guān)系、提供技術(shù)支持或者幫助的時間和方式、獲利情況以及行為人的供述等主客觀因素，予以綜合認(rèn)定。

收購、出售、出租單位銀行結(jié)算賬戶、非銀行支付機(jī)構(gòu)單位支付賬戶，或者電信、銀行、網(wǎng)絡(luò)支付等行業(yè)從業(yè)人員利用履行職責(zé)或提供服務(wù)便利,非法開辦并出售、出租他人手機(jī)卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等的，可以認(rèn)定為《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條第（七）項(xiàng)規(guī)定的“其他足以認(rèn)定行為人明知的情形”。但有相反證據(jù)的除外。

九、明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供下列幫助之一的，可以認(rèn)定為《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條第一款第（七）項(xiàng)規(guī)定的“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”：

（一）收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書5張（個）以上的;

（二）收購、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上的。

十、電商平臺預(yù)付卡、虛擬貨幣、手機(jī)充值卡、游戲點(diǎn)卡、游戲裝備等經(jīng)銷商，在公安機(jī)關(guān)調(diào)查案件過程中，被明確告知其交易對象涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍與其繼續(xù)交易，符合刑法第二百八十七條之二規(guī)定的，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究刑事責(zé)任。同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

十一、明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)，符合刑法第三百一十二條第一款規(guī)定的，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外。

（一）多次使用或者使用多個非本人身份證明開設(shè)的收款碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口等，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；

（二）以明顯異于市場的價格，通過電商平臺預(yù)付卡、虛擬貨幣、手機(jī)充值卡、游戲點(diǎn)卡、游戲裝備等轉(zhuǎn)換財(cái)物、套現(xiàn)的；

（三）協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場的 “手續(xù)費(fèi)”的。

實(shí)施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處；同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。法律和司法解釋另有規(guī)定的除外。

十二、為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供技術(shù)支持、廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，或者窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售及以其他方法掩飾、隱瞞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，詐騙犯罪行為可以確認(rèn)，但實(shí)施詐騙的行為人尚未到案，可以依法先行追究已到案的上述犯罪嫌疑人、被告人的刑事責(zé)任。

十三、辦案地公安機(jī)關(guān)可以通過公安機(jī)關(guān)信息化系統(tǒng)調(diào)取異地公安機(jī)關(guān)依法制作、收集的刑事案件受案登記表、立案決定書、被害人陳述等證據(jù)材料。調(diào)取時不得少于兩名偵查人員，并應(yīng)記載調(diào)取的時間、使用的信息化系統(tǒng)名稱等相關(guān)信息，調(diào)取人簽名并加蓋辦案地公安機(jī)關(guān)印章。經(jīng)審核證明真實(shí)的，可以作為證據(jù)使用。

十四、通過國（區(qū)）際警務(wù)合作收集或者境外警方移交的境外證據(jù)材料，確因客觀條件限制，境外警方未提供相關(guān)證據(jù)的發(fā)現(xiàn)、收集、保管、移交情況等材料的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對上述證據(jù)材料的來源、移交過程以及種類、數(shù)量、特征等作出書面說明，由兩名以上偵查人員簽名并加蓋公安機(jī)關(guān)印章。經(jīng)審核能夠證明案件事實(shí)的，可以作為證據(jù)使用。

十五、對境外司法機(jī)關(guān)抓獲并羈押的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人，在境內(nèi)接受審判的，境外的羈押期限可以折抵刑期。

十六、辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件，應(yīng)當(dāng)充分貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策。在偵查、審查起訴、審判過程中，應(yīng)當(dāng)全面收集證據(jù)、準(zhǔn)確甄別犯罪嫌疑人、被告人在共同犯罪中的層級地位及作用大小，結(jié)合其認(rèn)罪態(tài)度和悔罪表現(xiàn)，區(qū)別對待，寬嚴(yán)并用，科學(xué)量刑，確保罰當(dāng)其罪。

對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)、犯罪團(tuán)伙的組織者、策劃者、指揮者和骨干分子，以及利用未成年人、在校學(xué)生、老年人、殘疾人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的，依法從嚴(yán)懲處。

對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)、犯罪團(tuán)伙中的從犯，特別是其中參與時間相對較短、詐騙數(shù)額相對較低或者從事輔助性工作并領(lǐng)取少量報(bào)酬，以及初犯、偶犯、未成年人、在校學(xué)生等，應(yīng)當(dāng)綜合考慮其在共同犯罪中的地位作用、社會危害程度、主觀惡性、人身危險(xiǎn)性、認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)等情節(jié)，可以依法從輕、減輕處罰。犯罪情節(jié)輕微的，可以依法不起訴或者免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微危害不大的，不以犯罪論處。

十七、查扣的涉案賬戶內(nèi)資金，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先返還被害人，如不足以全額返還的，應(yīng)當(dāng)按照比例返還。

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部

2021年6月17日

“兩高一部”相關(guān)部門負(fù)責(zé)人就
《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》答記者問

6月22日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（以下簡稱《意見二》）正式公布。最高人民法院、最高人民檢察院、公安部相關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《意見二》回答記者提問。

1.問：請介紹一下當(dāng)前打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的總體情況？

公安部答：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是近年來高發(fā)多發(fā)的一類新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，人民群眾深惡痛絕。以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作，習(xí)近平總書記多次作出重要指示、提出明確要求。4月6日，習(xí)近平總書記再次對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示。趙克志國務(wù)委員和公安部黨委認(rèn)真貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記重要指示精神，部署各地公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持以人民為中心，把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪作為深入開展“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動的一項(xiàng)重要工作，迅速掀起新一輪打擊攻勢，打擊治理工作取得明顯成效。今年1至5月，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件11.4萬起，打掉犯罪團(tuán)伙1.4萬余個，抓獲犯罪嫌疑人15.4萬名，同比分別上升60.4%、80.6%和146.5%。成功勸阻771萬名群眾免于受騙，為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失991億元。今年5月，全國共立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件8.46萬起，與4月相比下降14.3%，案件持續(xù)高發(fā)的勢頭得到了一定遏制。

當(dāng)前，隨著社會信息化進(jìn)程的發(fā)展，傳統(tǒng)犯罪加快向互聯(lián)網(wǎng)蔓延變異。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件仍然多發(fā)高發(fā)，作案手段變化快、迷惑性強(qiáng)、防范難度大。詐騙窩點(diǎn)加速向境外轉(zhuǎn)移，有組織犯罪特征明顯，社會危害嚴(yán)重。打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作依然艱巨繁重。下一步，全國公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記重要指示精神，忠實(shí)踐行人民公安為人民的初心使命，扎實(shí)開展“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，狠抓打擊治理，堅(jiān)決遏制此類犯罪的高發(fā)勢頭，為建黨100周年創(chuàng)造安全穩(wěn)定的社會治安環(huán)境。

一是始終保持嚴(yán)打高壓。全國公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)出重拳、下狠手、用重典，深入推進(jìn)“云劍2021”專項(xiàng)行動，持續(xù)開展大案攻堅(jiān)，組織集群戰(zhàn)役，深挖幕后“金主”，嚴(yán)厲打擊犯罪分子囂張氣焰。二是深入推進(jìn)“斷卡”行動。全國公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)會同檢察、法院、通信、金融等部門，打團(tuán)伙、摧網(wǎng)絡(luò)、斷通道，嚴(yán)厲打擊、整治、懲戒非法開辦、販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動。三是全力開展預(yù)警防范。全國公安機(jī)關(guān)將把預(yù)警防范工作作為重中之重，全力開展事前預(yù)警、事中攔截、事后追繳等各項(xiàng)工作，最大限度地減少發(fā)案，最大力度地挽回?fù)p失。四是強(qiáng)力推進(jìn)綜合治理。全國公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)會同通信、金融、互聯(lián)網(wǎng)等部門，不斷提升行業(yè)治理力度，凈化網(wǎng)絡(luò)生態(tài)空間。依托國務(wù)院部際聯(lián)席會議，進(jìn)一步壓緊壓實(shí)地方黨委政府主體責(zé)任，加強(qiáng)源頭治理，清理黑灰產(chǎn)業(yè)，鏟除犯罪土壤。五是全力開展反詐宣傳。全國公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)會同有關(guān)部門，充分運(yùn)用各種媒體平臺，組織開展形式多樣的反詐宣傳活動，提高反詐宣傳的覆蓋面和精準(zhǔn)度，不斷提升群眾防騙識騙能力。充分發(fā)動人民群眾，營造全民參與、全社會反詐的濃厚氛圍，打一場反詐人民戰(zhàn)爭。

2.問：我們注意到，《意見（二）》第十六條用較長篇幅對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的刑事政策作了規(guī)定，請問主要是基于什么考慮，檢察機(jī)關(guān)在司法辦案中如何把握？

最高檢答：您提得這個問題很好。正如您所說，《意見二》十分重視在當(dāng)前打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程中刑事政策的理解和運(yùn)用，設(shè)置專條即第十六條作了規(guī)定。第十六條是《意見二》中篇幅較長的一條，而且從一開始的一款內(nèi)容擴(kuò)展到現(xiàn)在的三款。為何要作出這樣的設(shè)置，主要有這么三個考慮。

第一，這是落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重要指示的積極舉措。前不久，習(xí)近平總書記專門作出重要指示，突出強(qiáng)調(diào)要堅(jiān)持以人民為中心，強(qiáng)化系統(tǒng)觀念、法治思維，全面落實(shí)打防管控措施，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。如何把總書記重要指示落實(shí)到位，執(zhí)法司法機(jī)關(guān)要更加注重刑事政策的運(yùn)用，堅(jiān)持懲治、預(yù)防和治理的有機(jī)統(tǒng)一，綜合發(fā)揮行政處罰、信用懲戒和刑事打擊的效應(yīng)，努力維護(hù)人民群眾合法權(quán)益和社會和諧穩(wěn)定。

第二，這是適應(yīng)打擊治理新形勢下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)實(shí)需要。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)明顯的團(tuán)伙化、鏈條化的特征。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙往往涉案人員較多，各層級人員皆有，地位作用各不相同。圍繞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，已經(jīng)形成一條上中下游緊密分工、密切關(guān)聯(lián)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。對于不同層級、不同環(huán)節(jié)的涉案人員，應(yīng)當(dāng)在整個犯罪團(tuán)伙、犯罪鏈條中全面甄別和評估其層級地位及作用大小，準(zhǔn)確定性、科學(xué)量刑，確保罪責(zé)刑相適應(yīng)。

第三，這是提升辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件質(zhì)效的具體要求。從當(dāng)前辦理案件看，涉案人員“三低”（即低齡、低學(xué)歷、低收入）的現(xiàn)象較為突出，對于這些人員尤其是其中未成年人、在校學(xué)生等特殊群體，需要我們綜合主客觀各方面因素，依法審慎作出司法決定。這有助于更好適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，分化瓦解詐騙犯罪團(tuán)伙，最大程度推動追贓挽損，努力實(shí)現(xiàn)司法辦案“三個效果”的統(tǒng)一。

第十六條對刑事政策的把握作了三款規(guī)定，在司法實(shí)踐中如何準(zhǔn)確理解、全面貫徹，主要要做好以下三個方面工作。

一是落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)總體要求，這是第一款規(guī)定要旨。這一要求適用于案件偵查、審查起訴和審判的各個環(huán)節(jié)。要注意全面收集證據(jù)，依法準(zhǔn)確認(rèn)定案件事實(shí)。要重視收集審查證明詐騙犯罪集團(tuán)、犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)、內(nèi)部分工、利益分配等方面的證據(jù)，明確各犯罪嫌疑人的層級地位、具體行為和作用大小。要結(jié)合犯罪嫌疑人的認(rèn)罪態(tài)度、悔罪表現(xiàn)、退贓退賠等情況，準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪嫌疑人、被告人的刑事責(zé)任，做到罪責(zé)刑相適應(yīng)。

二是突出重點(diǎn)從嚴(yán)打擊，這是第二款規(guī)定要旨，指導(dǎo)我們在政策執(zhí)行中如何落實(shí)好從嚴(yán)的要求。對于犯罪集團(tuán)中的組織者、指揮者、策劃者和骨干分子，包括出資人、實(shí)際控制人等，依法從嚴(yán)懲處。針對當(dāng)前司法實(shí)踐中，一些犯罪團(tuán)伙利用未成年人、在校學(xué)生、老年人等特殊群體實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，社會危害更大，應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)懲處。對于上述人員，結(jié)合案件具體情況綜合認(rèn)定犯罪嫌疑人的社會危險(xiǎn)性，該羈押就要予以羈押，一般應(yīng)提出從重的量刑建議，并嚴(yán)格控制適用緩刑的范圍。

三是區(qū)分對象從寬處理，這是第三款規(guī)定要旨，指導(dǎo)我們在政策執(zhí)行中如何掌握好從寬的標(biāo)準(zhǔn)。要準(zhǔn)確區(qū)分電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)、犯罪團(tuán)伙中的主從犯，對于經(jīng)應(yīng)聘入職僅領(lǐng)取少量工作報(bào)酬、按照工作指令僅從事輔助性、勞務(wù)性工作，參與時間較短、詐騙數(shù)額較少、發(fā)揮作用較小的從犯，以及初犯、偶犯等，依法從寬處理。對于犯罪嫌疑人中的特殊群體，如未成年人、在校學(xué)生等，要堅(jiān)持以教育、挽救、懲戒、警示為主，根據(jù)其犯罪情節(jié)、認(rèn)罪認(rèn)罰、一貫表現(xiàn)等情況，認(rèn)真落實(shí)“少捕慎訴慎押”理念，更好地教育幫助他們知錯悔過，投入正常學(xué)習(xí)生活。

3.問：針對手機(jī)卡、銀行卡的“兩卡”犯罪，《意見（二）》專門作出三條規(guī)定。為什么《意見（二）》要把“兩卡”犯罪作為重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定？《意見（二）》涉及“兩卡”犯罪的規(guī)定有什么特點(diǎn)？人民法院打擊“兩卡”犯罪有什么具體舉措？

最高法答：全方位、全鏈條打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，即全面懲處方針是我們始終堅(jiān)持的基本方針，就是不僅要嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，還要斬?cái)嗥浞缸镦湕l，鏟除其周邊犯罪黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈。非法交易的“兩卡”，是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪賴以存在的“土壤”和“水源”，“兩卡”非法交易泛濫，已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屢打不絕的重要因素?，F(xiàn)在，打擊“兩卡”犯罪，是斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪幫助鏈條、遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢、加強(qiáng)源頭治理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是勢在必行的，也是刻不容緩的。因此，《意見二》的第七、八、九條全面規(guī)定“兩卡”犯罪的法律適用標(biāo)準(zhǔn)，就是要進(jìn)一步明確打擊“兩卡”犯罪的法律依據(jù)，方便執(zhí)法辦案，確保準(zhǔn)確、有力、有效地打擊此類犯罪。

《意見二》對于“兩卡”犯罪的規(guī)定，主要體現(xiàn)了依法、從嚴(yán)和準(zhǔn)確三個方面。首先，《意見二》是在刑法和相關(guān)司法解釋的基礎(chǔ)上制定的，第七、八、九條主要解決對“兩卡”犯罪適用“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”依法處理的問題，不論是主觀“明知”的認(rèn)定，還是“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定，都是對相關(guān)司法解釋的進(jìn)一步細(xì)化，沒有突破、超越刑法和司法解釋的規(guī)定。其次，對“兩卡”犯罪我們秉持從嚴(yán)懲處的態(tài)度，主要還是基于“兩卡”犯罪的嚴(yán)重社會危害性，要加強(qiáng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪源頭治理，實(shí)現(xiàn)釜底抽薪的效果，必須通過從嚴(yán)懲處、有效震懾來達(dá)到遏制、預(yù)防犯罪的目的。最后，在依法、從嚴(yán)的前提下，我們還要堅(jiān)持準(zhǔn)確認(rèn)定，《意見二》結(jié)合司法實(shí)踐，不僅對于手機(jī)卡、信用卡的打擊范疇進(jìn)行科學(xué)合理界定，如手機(jī)卡區(qū)分是交易“他人”的手機(jī)卡等，也對適用“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”處理“兩卡”犯罪在主客觀方面都予以具體而客觀的規(guī)定，如主觀“明知”的綜合判斷、“情節(jié)嚴(yán)重”的具體認(rèn)定等，確保更加準(zhǔn)確全面客觀反映犯罪分子的罪行，體現(xiàn)罪責(zé)刑相適應(yīng)的原則。

去年10月“斷卡”行動開展以后，最高人民法院立即向全國法院下發(fā)通知，要求各級人民法院充分發(fā)揮好刑事審判職能，打大打擊力度，提高審判效率，堅(jiān)決依法從嚴(yán)從快打擊“兩卡”犯罪分子。下一步工作中，各級人民法院將繼續(xù)堅(jiān)持依法從嚴(yán)懲處方針，用足、用好、用準(zhǔn)《意見二》的相關(guān)規(guī)定，加大對“兩卡”犯罪分子特別是團(tuán)伙的首要分子、骨干分子、累犯慣犯的打擊力度，堅(jiān)決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的周邊黑灰產(chǎn)，加快審判進(jìn)程，積極回應(yīng)社會關(guān)切。最高人民法院將進(jìn)一步加強(qiáng)審判指導(dǎo)，組織專題培訓(xùn)，不斷提高各級人民法院的辦案能力和水平。同時，我們也會繼續(xù)配合推進(jìn)源頭治理和綜合治理，堅(jiān)持打擊、整治、防范同步進(jìn)行，深化犯罪預(yù)防，落實(shí)社會共管共治措施，切實(shí)保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)社會和諧穩(wěn)定。