虛假訴訟被識破 

　　銀行追回近千萬元損失 

　　通訊員 張傳廣 張靜 

　　近日，一起通過虛構購銷合同、騙取銀行貸款，虛構借款合同、騙取法院民事調(diào)解書，虛構租賃合同、逃避法院執(zhí)行的民事案件，通過安徽省檢察機關依法抗訴得以糾正，貸款銀行也成功追回近千萬元損失。 

　　強制執(zhí)行中案外人提出執(zhí)行異議 

　　2012年9月、2013年5月，某工貿(mào)公司先后兩次與安徽省靈璧某銀行簽訂《最高額抵押貸款合同》，并以其多處房地產(chǎn)進行抵押且辦理了抵押登記。之后，某工貿(mào)公司先后三次向該銀行提供了其與其他三家公司簽訂的產(chǎn)品購銷合同，并提出貸款提款申請。靈璧某銀行先后四次向某工貿(mào)公司發(fā)放貸款共計1400萬元。 

　　因某工貿(mào)公司未按合同約定履行還款義務，靈璧某銀行在多次催款無果后，將某工貿(mào)公司訴至宿州市中級法院，要求其支付貸款本金及欠付利息，并獲得勝訴判決。判決生效后，某工貿(mào)公司依然未在法定期限內(nèi)履行還款義務。靈璧某銀行依法申請強制執(zhí)行。 

　　執(zhí)行期間，靈璧某銀行突然接到法院通知，說案外人孫某提出執(zhí)行異議，稱其在某工貿(mào)公司向銀行申請貸款前已與該公司建立租賃關系，上述裁定侵害了其租賃權利，孫某還提供了租賃合同、銀行流水等證據(jù)予以證明。法院對該起執(zhí)行異議案審查后認為，案涉房屋雖經(jīng)三次流拍后折抵給靈璧某銀行，但并不影響租賃合同的效力，孫某主張繼續(xù)行使租賃權應予支持，遂裁定孫某執(zhí)行異議成立。靈璧某銀行后向法院提起執(zhí)行異議之訴，因?qū)O某提供的其與某工貿(mào)公司的租賃合同早于某工貿(mào)公司向銀行申請借款時間，且有銀行流水等證明租賃事實，法院最終判決駁回了靈璧某銀行的訴訟請求。 

　　至此，靈璧某銀行為收回貸款歷經(jīng)5年維權路，但未能執(zhí)行到一分錢。 

　　檢察監(jiān)督發(fā)現(xiàn)虛假訴訟線索 

　　2020年4月，靈璧縣檢察院向宿州市檢察院移送魏某、尹某起訴某工貿(mào)公司、朱某、王某民間借貸糾紛案的監(jiān)督線索。宿州市檢察院經(jīng)審查，發(fā)現(xiàn)這兩起案件的當事人可能涉嫌虛假訴訟罪。 

　　宿州市檢察院承辦檢察官主動與基層院刑事檢察部門聯(lián)系，了解朱某、王某涉嫌刑事犯罪情況，發(fā)現(xiàn)兩人已因涉嫌犯罪被刑事拘留，相關案件已進入審查起訴階段。承辦檢察官及時調(diào)取公安機關的偵查卷宗進行逐頁審查，并加強與刑事檢察部門承辦檢察官的溝通聯(lián)系，進一步了解刑事案件的進展情況。 

　　檢察機關經(jīng)調(diào)查核實查明，朱某等人以簽訂虛假購銷合同的方式，騙取靈璧某銀行1400萬元貸款；在靈璧某銀行起訴某工貿(mào)公司勝訴的情況下，某工貿(mào)公司為逃避執(zhí)行，又與他人虛構債務，指使他人向法院提起兩起民間借貸訴訟，騙取法院生效民事調(diào)解書，進而向法院申請強制執(zhí)行，企圖阻礙法院將房屋執(zhí)行給銀行；在法院已裁定將某工貿(mào)公司的土地使用權及地上建筑物交付靈璧某銀行之后，某工貿(mào)公司又與孫某簽訂虛假租賃合同，虛構銀行流水，讓靈璧某銀行短時間內(nèi)執(zhí)行不到位，孫某再將上述房產(chǎn)租賃出去收取租金。 

　　提出抗訴后再審撤銷原判決 

　　經(jīng)分析研判，承辦檢察官認為，某工貿(mào)公司從向銀行申請貸款到魏某、尹某提起民間借貸訴訟，再到孫某提出執(zhí)行異議，存在多起虛假民事訴訟事實。宿州市檢察院遂向安徽省檢察院提請抗訴，安徽省檢察院審查后向省高級法院提出抗訴。宿州市檢察院對于虛假執(zhí)行異議、執(zhí)行異議之訴交由基層院同步審查，分別提出執(zhí)行檢察建議和再審檢察建議。