2021年8月5日，在收到安徽省合肥市蜀山區(qū)人民檢察院發(fā)出的檢察建議后，某銀行高度重視，專程前來回復(fù)檢察建議的落實情況。原來，2021年1月以來，蜀山區(qū)檢察院相繼受理了王某某買賣國家機關(guān)證件案、高某某等3人買賣國家機關(guān)證件案、徐某某等11人買賣國家機關(guān)證件案等一系列買賣對公賬戶案件。在辦案中，檢察官發(fā)現(xiàn)多名涉案人員均通過注冊公司并在某銀行各網(wǎng)點開設(shè)對公賬戶，將整套公司營業(yè)執(zhí)照對公賬戶資料出售，非法牟利。而上述對公賬戶多被用于上游電信詐騙、洗錢、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動！

       為貫徹落實最高檢“六號檢察建議”，從源頭預(yù)防和打擊金融領(lǐng)域犯罪活動，蜀山區(qū)檢察院從具體案件入手，系統(tǒng)梳理出該行在對公賬戶的審核把關(guān)、風險提示、賬戶動態(tài)監(jiān)管等方面存在的風險漏洞，并于7月27日向該行提出了以下檢察建議：一是建立規(guī)范的對公賬戶開戶審核制度；二是完善法律風險防范和提示制度；三是加強對公賬戶全流程監(jiān)控；四是健全多部門聯(lián)動協(xié)作機制。督促某銀行進一步規(guī)范企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，加強企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理，采取有效措施強化對企業(yè)對公賬戶的審核監(jiān)督與源頭治理。

       收到檢察建議書后，該銀行高度重視，并于8月19日在回復(fù)函中表示，該行已成立“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”專項治理小組，下一步將以營業(yè)網(wǎng)點為陣地，加大“反電詐”宣傳力度，開展“反電詐”預(yù)案演練，存量對公賬戶風險排查，并對新開對公賬戶盡職調(diào)查，同時，加強與有關(guān)機關(guān)的協(xié)調(diào)配合，溝通聯(lián)動與統(tǒng)一部署，做到各司其職、各盡所能，確保“斷卡”行動攻堅戰(zhàn)的全面勝利。