（5月18日《檢察日?qǐng)?bào)》明鏡周刊） 

　　原標(biāo)題 

　　市場(chǎng)交易領(lǐng)域詐騙犯罪“套路”翻新需重視 

　　作者：合肥市檢察院 張軍、廬陽區(qū)檢察院 趙婕 

　　近年來，商品買賣、投資理財(cái)?shù)阮I(lǐng)域借助移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)及社會(huì)化傳播為載體，增強(qiáng)了市場(chǎng)交易的便捷性、覆蓋范圍的廣泛性，但也滋生了一些新型詐騙犯罪，由過去猖獗的“套路貸”變異為“套路賣”“套路拍”“套路投”“套路籌”等多樣違法犯罪模式，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。2020年至今，安徽省合肥市兩級(jí)檢察機(jī)關(guān)共辦理各類市場(chǎng)交易領(lǐng)域詐騙犯罪案件217件791人，需引起高度重視。 

　　“套路”變異升級(jí)的背景 

　　一是經(jīng)濟(jì)體制改革全面深化，新發(fā)展新常態(tài)開啟。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化升級(jí)，多層次市場(chǎng)主體空前活躍，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)逐步駛?cè)敫哔|(zhì)量發(fā)展“快車道”。與此同時(shí)，監(jiān)管邊際也趨于模糊，各種打著創(chuàng)新旗號(hào)的“套利”行為，乃至侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)權(quán)益的違法犯罪行為也如影隨形。 

　　二是人民生活水平逐步提高，新需求新期待增多。人民日益增長的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾日益凸顯。一方面，老百姓腰包鼓了，投資理財(cái)需求不斷高漲，而近年來股市等直接融資渠道持續(xù)震蕩低迷、P2P等網(wǎng)貸平臺(tái)紛紛爆雷，群眾投資渠道有收窄趨勢(shì)；另一方面，老齡化社會(huì)問題逐步凸顯，養(yǎng)老、保健、精神文化等深層次需求日益增多。 

　　三是互聯(lián)網(wǎng)信息化深度賦能，新產(chǎn)品新平臺(tái)輩出。大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣等新興技術(shù)手段層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)種類愈發(fā)多樣，市場(chǎng)占比逐年攀升。微信、微博等公眾社交平臺(tái)，以及網(wǎng)絡(luò)直播、短視頻等自媒體平臺(tái)更增強(qiáng)了市場(chǎng)的參與度和交易雙方的交互性，“網(wǎng)絡(luò)大V”的粉絲動(dòng)輒百萬量級(jí)，影響范圍極廣，更為市場(chǎng)監(jiān)管及消費(fèi)維權(quán)帶來新的考驗(yàn)。 

　　“套路”變異升級(jí)的表現(xiàn)形式及危害 

　　一是滲透市場(chǎng)交易各個(gè)領(lǐng)域環(huán)節(jié)。新型詐騙犯罪均以一定形式的市場(chǎng)交易為載體，涉及保健品銷售、收藏品拍賣、拍電影眾籌、期貨期權(quán)投資、融資服務(wù)、數(shù)字貨幣交易、二手奢侈品交易等多個(gè)領(lǐng)域，且往往緊跟經(jīng)濟(jì)社會(huì)熱點(diǎn)、潮流，針對(duì)不同人群特征不斷變換詐騙“套路”。如樊遠(yuǎn)成等人以拍電影設(shè)局“套路投”詐騙犯罪案件中，他們先冒充股票老師，以免費(fèi)薦股名義誘騙被害人加入微信群，再安排業(yè)務(wù)員誘騙被害人投資電影，騙取郭某等74人共計(jì)1858.8萬元。 

　　二是虛假廣告夸大宣傳“引流”“吸粉”。詐騙分工逐步精細(xì)化，與詐騙犯罪相關(guān)的非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的犯罪頻發(fā)，形成一條產(chǎn)業(yè)鏈，活躍于各類新型“套路”詐騙犯罪中。大多利用微信群、網(wǎng)絡(luò)直播等發(fā)布廣告“引流”“吸粉”，有針對(duì)性的“培養(yǎng)”詐騙對(duì)象，將詐騙過程分為“吸”“養(yǎng)”“騙”不同階段，而有的詐騙團(tuán)伙直接獲得“半成品”詐騙對(duì)象，“封盤”詐騙“收割”即可。 

　　三是真假交易混雜民眾更易受騙。上述詐騙案件中，大多以注冊(cè)登記成立的公司為合法外衣，表面上雖也提供一定的服務(wù)或商品，但其商品銷售價(jià)格明顯不符合市場(chǎng)規(guī)律，或提供的服務(wù)與收取的錢款極不相稱。如合肥市檢察機(jī)關(guān)辦理的張海風(fēng)等人融資詐騙案中，以幫助需要融資的客戶制作商業(yè)計(jì)劃書、提供資方對(duì)接服務(wù)為幌子，騙取各種費(fèi)用后，僅提供簡單的模板套用式商業(yè)計(jì)劃書，便以各種借口拖延，不再提供其他實(shí)質(zhì)性服務(wù)。這些案件中，損害后果往往并非即時(shí)顯現(xiàn)，被害人被騙后反應(yīng)延遲，尋求司法救濟(jì)的意識(shí)較弱，一些被害人直至案發(fā)公安機(jī)關(guān)詢問了解情況時(shí)，才發(fā)現(xiàn)自己被騙，有的被害人甚至案發(fā)后仍深陷其中。 

　　四是侵犯多重客體極大危害市場(chǎng)誠信。上述新型詐騙犯罪行為因發(fā)生在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，不僅侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，還在不同程度上危害多重保護(hù)客體，可能涉嫌非法經(jīng)營、銷售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品、合同詐騙等其他犯罪。 

　　懲處預(yù)防的對(duì)策建議 

　　一是完善市場(chǎng)誠信體系，加大消費(fèi)欺詐懲處力度。提高社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)以信用為重要基石的認(rèn)識(shí)，推動(dòng)構(gòu)建“一處失信、處處受限”的信用懲戒格局，營造良好的營商環(huán)境，對(duì)涉嫌消費(fèi)欺詐的企業(yè)納入失信黑名單處理，促使實(shí)現(xiàn)該類詐騙犯罪的源頭預(yù)防。嚴(yán)格執(zhí)行廣告法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法等法律規(guī)定，加大對(duì)虛假廣告宣傳行為尤其是網(wǎng)絡(luò)搜索引擎等發(fā)布違規(guī)違法廣告信息的處罰力度。落實(shí)兩法銜接工作機(jī)制，推動(dòng)行政刑事協(xié)同發(fā)力，對(duì)涉嫌詐騙、虛假廣告、侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)、非法經(jīng)營等犯罪的及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)處理。 

　　二是強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)管理，斬?cái)嘣p騙犯罪上游鏈條。落實(shí)最高檢“六號(hào)檢察建議”，推動(dòng)詐騙犯罪的全鏈條、一體化和專業(yè)化懲治。強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)自律和平臺(tái)治理責(zé)任，嚴(yán)格App收集個(gè)人信息的管理，以及相關(guān)違法違規(guī)行為的懲處。針對(duì)為網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪“吸粉”“引流”案件增多問題，強(qiáng)化即時(shí)通訊軟件等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)提供者的企業(yè)責(zé)任和義務(wù)，充分運(yùn)用技術(shù)手段屏蔽相關(guān)違法違規(guī)信息發(fā)布，建立落實(shí)違法違規(guī)行為舉報(bào)機(jī)制，凈化網(wǎng)絡(luò)空間。 

　　三是加大司法懲處力度，加強(qiáng)典型案例的研究指導(dǎo)。準(zhǔn)確適用法律法規(guī)，把握罪與非罪、此罪與彼罪的界限，合理界定民事欺詐與刑事詐騙，嚴(yán)厲打擊以市場(chǎng)交易為外衣的詐騙犯罪活動(dòng)。加強(qiáng)新型詐騙犯罪類案分析研究，發(fā)布指導(dǎo)性案例、典型案例，引導(dǎo)司法機(jī)關(guān)統(tǒng)一理解認(rèn)識(shí)、把握詐騙犯罪本質(zhì)。同時(shí)，加強(qiáng)市場(chǎng)交易領(lǐng)域新型詐騙犯罪的宣傳引導(dǎo)，推動(dòng)形成社會(huì)公眾普遍認(rèn)同的司法理念，使“天下無騙”成為全民共識(shí)，形成社會(huì)各界預(yù)防懲處詐騙犯罪的合力。 

　　四是增強(qiáng)消費(fèi)者自我保護(hù)意識(shí)，提升識(shí)騙防騙能力。市場(chǎng)交易中注重賣家信譽(yù)、購物平臺(tái)資質(zhì)的查詢核實(shí)，冷靜對(duì)待各類低價(jià)商品的優(yōu)惠活動(dòng)、高額回報(bào)等夸大廣告宣傳。理性認(rèn)識(shí)保健品、收藏品等效用、價(jià)值，引導(dǎo)消費(fèi)者從正規(guī)公司、途徑、平臺(tái)購買商品、接受服務(wù)、參與投資。強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)，杜絕售假買假行為。增強(qiáng)消費(fèi)者維權(quán)意識(shí)，及時(shí)舉報(bào)、投訴市場(chǎng)欺詐、虛假廣告等行為，發(fā)現(xiàn)可能涉嫌犯罪的，及時(shí)報(bào)案，確保違法犯罪分子得到應(yīng)有懲處。